准备法律和财务对话

了解如何以清晰、尊重和积极主动的准备来处理有关遗产规划和财务组织的敏感讨论。. HowTo: Family Edition: family how-tos that actually help.

1. 为富有成效的对话奠定基础. 成功的对话通常始于选择一个中立的时间和地点，没有紧迫的最后期限或健康危机的压力。有些家庭发现，围绕共同目标来构思讨论会很有帮助，例如确保个人意愿得到记录或简化未来的账户管理。 积极倾听是这些谈话的关键组成部分。对于成年子女来说，这意味着要优先考虑长辈的自主权和偏好。对于长辈来说，这涉及到清晰地沟通价值观和目标，这有助于为最终需要做出的决定提供背景。
2. 收集信息并确定优先事项. 在正式制定计划之前，许多家庭发现创建一份关于现有资产、法律文件和个人意愿的全面概述很有价值。这并非为了立即做出决定，而是为了梳理清楚已有的事项以及可能存在的差距。 考虑将信息分为法律文件（如委托书和遗嘱）和金融账户。在识别潜在差距时，家庭通常会咨询专业人士，以确保他们当前的安排符合他们的长期目标和特定州的法律要求。